Paducah Abogados de Quiebras Personales

¿Puede una quiebra detener un embargo salarial o una ejecución hipotecaria?

¡Sí! La presentación de un caso de quiebra personal detendrá inmediatamente el embargo de salario o la recuperación del vehículo. Presentar un caso de quiebra también puede detener una ejecución hipotecaria.

Cuando se declara en bancarrota según el Capítulo 7 o el Capítulo 13, se aplica una suspensión automática. La suspensión automática detendrá todas las acciones de cobro que se tomen en su contra, incluido el embargo de salario. En cambio, la deuda que el embargo de salario está tratando de cobrar se gestionará a través de su quiebra.

Una excepción es cuando el embargo de salario es el resultado de una obligación de manutención interna. La manutención de los hijos y la pensión alimenticia vencidas se seguirán descontando de su salario mediante un embargo. Además, la quiebra no puede cancelar la ayuda interna vencida. Sin embargo, tu abogado de quiebras personales en Louisville, KY Es posible que pueda lograr que el acreedor de su obligación de manutención doméstica suspenda voluntariamente su embargo de salario mientras usted maneja sus deudas a través de la quiebra.

hablar con un Abogado de bancarrotas personales de Hopkinsville y Paducah para averiguar su embargo de salario puede ser detenido o suspendido mientras se declara en quiebra. Es posible que pueda administrar esas deudas a través de su quiebra en un plan de condonación o de pago, según el tipo de quiebra que presente.

¿Cuáles son los beneficios de la quiebra?

Hay muchos beneficios de la quiebra, algunos de los cuales difieren según el tipo de quiebra que presente. Declararse en quiebra puede detener una ejecución hipotecaria, la recuperación de un automóvil, un embargo de salario y llamadas acosadoras de los acreedores. El mayor beneficio es que puede eliminar la mayor parte o la totalidad de su deuda y comenzar de nuevo. Si se enfrenta a problemas legales difíciles debido a su deuda, una quiebra puede brindarle alivio.

¿Cómo puedo detener la ejecución hipotecaria?

Una bancarrota del Capítulo 13 puede ayudar a las personas a ponerse al día con los pagos morosos de la vivienda e incluso puede detener una ejecución hipotecaria. Nuestro abogados de bancarrota en Kentucky Puede ayudarle a determinar si esta es la mejor opción para usted. Lo guiaremos a través del proceso y desarrollaremos una estrategia para ayudarlo a retomar el rumbo financiero.

El Capítulo 7 también puede pausar una ejecución hipotecaria durante una suspensión automática. Esto puede darle tiempo para ponerse al día con los pagos o renegociar los términos de su hipoteca con su acreedor. A abogado de quiebras personales puede ayudarle con su quiebra así como con las negociaciones con su acreedor. Es probable que su prestamista tenga un abogado a su lado para representarlo, por lo que usted también merece que alguien proteja sus derechos.

¿Qué pasa si estoy atrasado en mis impuestos?

Muchas veces los problemas financieros de nuestros clientes se deben a cuestiones fiscales. Si estos problemas fiscales no se resuelven rápidamente, el IRS podría presentar un gravamen sobre su vivienda o embargar su salario. Los abogados de Farmer & Wright, PLLC, pueden ayudarle. En muchos casos, hemos ayudado a nuestros clientes a liquidar sus deudas tributarias por montos significativamente menores que el monto adeudado. Hemos representado a numerosos clientes ante el IRS. Es importante que un cliente conozca sus derechos al tratar con el IRS o las autoridades fiscales estatales. Contacta con nuestro Abogados de quiebras personales de Paducah para saber si la quiebra es la mejor solución para usted.

Capítulo 7 de Bancarrota

si presentas Capítulo 7 de bancarrota, seguirá debiendo la mayoría de sus impuestos atrasados al final de su quiebra. Sin embargo, existen excepciones en las que se puede cancelar su deuda tributaria. Si su deuda tributaria tiene las siguientes características, entonces podrá ser condonable:

• Está relacionado con los impuestos sobre la renta.
• No evadió sus impuestos intencionalmente.
• No presentó una declaración de impuestos fraudulenta.
• Tiene tres años o más.
• De hecho, presentó una declaración de impuestos sobre la deuda.
• Su deuda tributaria fue evaluada por el IRS más de 240 días antes de su quiebra o nunca fue evaluada.

Capítulo 13 de Bancarrota

si presentas Capítulo 13 de bancarrota, su deuda tributaria puede incluirse en su plan de pago de tres a cinco años. Si su deuda tributaria cumple con todos los requisitos de la deuda tributaria descargable, entonces puede cancelarse si no la paga en su totalidad durante el transcurso de su plan de pago. Sin embargo, en la mayoría de los casos, se pagará mediante el plan de pago.

Un personal abogado de bancarrotas en Louisville, KY Puede evaluar sus impuestos y ayudarle a comprender sus opciones legales. Puede decidir qué tipo de quiebra presentar según el estado de su deuda tributaria. A Abogado de bancarrotas personales de Paducah puede ayudarle a tomar esa decisión estratégicamente.

¿Con qué frecuencia puedo declararme en quiebra?

El código de quiebras permite a los deudores declararse en quiebra más de una vez. Hemos tenido muchos clientes que han tenido que buscar protección bajo el código de quiebras más de una vez. Las reglas que rigen las presentaciones múltiples son muy complicadas. Siempre busque el consejo de un abogado cuando considere declararse en quiebra.

La frecuencia con la que puede declararse en quiebra depende del tipo que presentó en el pasado y del tipo que pretende presentar ahora. Si presentó:

• Capítulo 7 y tiene la intención de presentar otro Capítulo 7, entonces debe esperar ocho años entre quiebras.
• Capítulo 13 y tiene la intención de presentar otro Capítulo 13, entonces debe esperar dos años después de que se presentó el primer caso.
• Un Capítulo 7 y tiene la intención de presentar un Capítulo 13, entonces debe esperar cuatro años a partir de la fecha en que presentó el Capítulo 7.
• Un Capítulo 13 y tiene la intención de presentar un Capítulo 7, entonces debe esperar seis años a partir de la fecha en que presentó el Capítulo 13. Sin embargo, existe una excepción a la regla de los seis años si pagó todas las deudas no garantizadas o al menos el 70 por ciento. de su deuda no garantizada y el plan fue de buena fe.

Además, si se declaró en quiebra y luego la desestimó, es posible que pueda volver a declararse en quiebra. Sin embargo, si presenta y vuelve a presentar quiebras varias veces, esto puede afectar su suspensión automática. Su suspensión automática puede reducirse con el tiempo o eliminarse por completo, especialmente si parece que simplemente está utilizando las quiebras para obtener suspensiones automáticas de las acciones de los acreedores.

¿Perderé mi casa o mi auto?

En la mayoría de los casos, con la orientación de nuestros abogados de quiebras, nuestros clientes pueden conservar su casa y sus vehículos. En la mayoría de los casos, los clientes pueden conservar todos sus bienes personales. Con el Capítulo 7, parte de su propiedad se venderá para pagar a sus acreedores. Sin embargo, su casa y su automóvil pueden estar exentos. En algunas situaciones, incluso podemos renegociar sus condiciones de pago con sus prestamistas. Con el Capítulo 13, su deuda probablemente se incluirá en su plan de pago para que pueda conservar su propiedad mientras administra su deuda.

Póngase en contacto con un abogado de quiebras personales de Hopkinsville y Paducah hoy

La quiebra puede ser extremadamente complicada y es probable que tenga muchas preguntas sobre su quiebra personal. Agricultor y Wright, PLLC puede darle respuestas y ayudarlo a comprender sus opciones a través del Capítulo 7 o el Capítulo 13. Llame hoy a un abogado de bancarrotas personales para obtener más información.